【政策法规】香港《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引》（持牌稳定币发行人适用）
【摘要】《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引（持牌稳定币发行人适用）》旨在为稳定币发行机构建立清晰的合规框架，防范洗钱和恐怖融资风险，提升香港金融市场的安全性与国际信任度。
资源概述
《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引（持牌稳定币发行人适用）》由香港金融管理局和相关监管机构根据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集（金融机构）条例》及《稳定币条例》的监管要求而制定，主要目标是确保在稳定币发行与相关活动过程中，有效落实反洗钱（AML）和反恐怖融资（CFT）的国际标准。
核心内容
1.客户尽职调查（CDD）
持牌稳定币发行人需对客户身份进行严格验证，包括自然人、法人及受益人识别，并根据风险等级实施持续监控。
2.交易监测与报告
要求建立有效的交易监测系统，识别可疑交易并及时向联合金融情报组（JFIU）报告。
3.风险为本的方法（RBA）
发行人需根据业务模式、客户群体及地理分布实施差异化的风险管理措施。
4.记录保存
明确规定交易、身份验证及风险评估相关资料的保存期限，以满足未来审查和执法需要。
5.合规治理
要求设立独立的合规部门，落实内部培训，加强高级管理层在AML/CFT方面的责任。
6.国际协作
与其他司法管辖区保持监管合作，确保跨境交易和资金流动的透明度与合规性。
政策意义与市场影响
该指引在保障香港作为国际金融中心地位方面具有深远意义。一方面，它确保持牌稳定币发行人的业务符合《金融行动特别工作组》（FATF）国际标准，降低系统性风险；另一方面，它通过强化透明度和合规性，增强市场参与者、投资者及国际社会对香港数字资产生态的信心。
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